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  3. 簡訊

    中信銀行:以金融力量助力社會可持續發展

    • 2023-12-08 10:46

    近日,國際財務報告準則(International Financial Report Standard,IFRS)北京辦公室主辦的“北京國際可持續大會”順利在京召開。本次活動是國際可持續發展準則理事會(International Sustainability Standards Board,ISSB)可持續披露準則問世后,首次在中國大陸地區舉辦的大型活動,宣布了包含中信銀行在內的多家企業正式成為“可持續披露準則先學伙伴”并頒發紀念獎牌。

    作為首批支持IFRS可持續信息披露準則的企業,中信銀行積極履行國有金融企業政治責任、經濟責任和社會責任,積極推動環境、社會和治理(ESG)良好實踐,以金融力量助力經濟社會高質量發展,促進社會福利總體提升。

    堅持黨的領導,提升治理質效

    中信銀行始終牢記國有金融企業職責使命,按照習近平總書記關于國有企業“兩個一以貫之”的重要要求,積極推進治理體系和治理能力建設,為銀行發展提供了有力保障。

    始終堅持黨的領導,不斷提升治理體系運作效能。中信銀行把堅持和加強黨的領導作為落實中央各項決策部署的根本保證,作為完善銀行公司治理的核心內容,構建了“黨委全面領導、董事會戰略決策、監事會依法監督、管理層執行落實”的良好公司治理運行機制。黨委重在謀全局、議大事、抓重點,按照中央及監管要求,積極推動黨的建設與銀行改革發展同頻共振、深入融合,在服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革中展現出新作為。近年來,中信銀行董事會和監事會建立了現場會議“第一議題”機制,定期學習國家政策和監管文件有關要求,保證決策方向的正確性和監督的針對性;高度重視獨立董事和外部監事等公司治理主體之間監督制衡作用的充分發揮,積極推動各類監督有機貫通、相互協調,據了解,年度工作會議、業績發布會和股東大會均邀請獨立董事和外部監事出席,每年組織獨立董事和外部監事開展基層調研,定期舉行董事長與獨立董事單獨集體座談會,充分保障獨立董事和外部監事的知情權、質詢權、建議權等合法權利;主動將董事會審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會這兩個董事會下設重要的專門委員會的構成,調整為全部由獨立董事擔任委員,為董事會專委會充分發揮專業性、科學性和獨立性作用營造更為有利環境。

    注重公司治理體系頂層設計,持續健全治理體制機制。中信銀行把治理主體構成多元化作為提升公司治理質效的重要抓手,根據公開信息顯示,目前中信銀行董事和監事背景涵蓋金融、財務、法律、審計、人工智能等多領域,與銀行加強金融科技和數字化轉型等戰略重點和中心工作形成了較好的匹配度;多年保持“國有資本控股、民營企業參股”的多元化股東結構,在為積極探索混合所有制下的股權管理實踐創造條件的同時,也為其保持穩定的公司治理體系奠定了扎實根基;將ESG管理提升至董事會高度,納入董事會戰略與可持續發展委員會職責范圍。

    主動強化內控管理,持續提升風控水平。中信銀行高度重視風險合規問題,不斷強化底線思維,堅持依法合規經營,進一步強化風險內控管理,“控風險有效、促發展有力”的風控體系不斷完善,實現了從“糾治期”“調理期”向“健體期”跨越。截至2023年三季度末,中信銀行不良率下降至1.22%,相比2020年底累計下降42個BPs,撥備覆蓋率提升至209.51%,相比2020年底累計提升近40個百分點,在保持利潤較快增長同時,撥備覆蓋率大幅提升,達十年來最好水平,更好地支撐了銀行高質量可持續發展。中信銀行近年來在公司治理上取得的進步成效也得到了諸多外部認可,在公司治理監管評級穩步提升的同時,還先后獲得了香港上市公司商會頒發的年度公司管治卓越獎,以及中國上市公司協會評選的董事會最佳實踐和監事會最佳實踐等獎項。

    踐行雙碳戰略,共創美好家園

    中信銀行堅持貫徹落實新發展理念,致力全面融入新發展格局,緊跟綠色發展時代使命,積極推進“綠色銀行”建設,順應時代、社會以及自身轉型發展之需。

    著力推動綠色金融業務發展,全力支持綠色低碳轉型。中信銀行《2022年環境信息披露(TCFD)報告》顯示,該行圍繞“雙碳”總體目標,建立健全綠色金融管理體系,制定相關工作規劃,與利益相關方共同踐行綠色發展理念,在創建美好家園、保護綠水青山的道路上砥礪深耕。2020年至2022年,綠色信貸余額分別為922.01、2054.25、3340.82億元,年均復合增長率90.35%。截至2023年6月末,綠色信貸余額已達4006.80億元,較上年末增長19.93%,增速超過各項貸款增速。除綠色信貸外,中信銀行還在綠色債券和綠色租賃方面持續發力,2023年上半年發行200億元綠色金融債券,募集資金用于節能環保產業、清潔能源產業、基礎設施綠色升級等綠色產業項目,投資綠色債券合計106.28億元,同比增長41.35%,承銷全市場首單可持續發展掛鉤熊貓債,戶用光伏領域投放14.48億元,服務農戶16,775戶,綠色租賃余額達275.58億元,占總融資租賃余額比例近六成。

    牢記企業公民社會責任,創新驅動綠色發展。中信銀行業內首家推出個人碳減排賬戶,實現用戶綠色低碳行為計量和追溯,引導用戶綠色消費和低碳生活,帶動生產轉型,促進綠色產業鏈發展。截至11月,“中信碳賬戶”注冊用戶已超過800萬,累計減少碳排放超過7000噸,獲評第三屆可持續消費高峰論壇“可持續消費先鋒企業”,并正式成為“全球可持續消費倡議”的成員企業;業內首次面向消費者低碳生活行為發布低碳生活綠皮書,開發無紙化場景個人自愿碳減排計量方法指南;與綠色債券標準委員會各成員單位和機構共同完成《中國綠色債券原則》制定,明確綠色債券核心要素,提出發行等基本要求,促進綠色債券市場規范發展;打造國內首個由銀行理財子公司定制的跨市場ESG股票指數,為關注環保的投資者提供決策參考;啟動“綠信匯”低碳生態平臺,攜手合作伙伴積極推動綠色創新,拓寬合作生態,發揮產業鏈和生態圈的協同穩定。

    踐行企業使命,彰顯社會擔當

    中信銀行心懷“國之大者”,認真學習貫徹落實中央金融工作會議精神,堅定金融要為經濟社會發展提供高質量服務的初心,始終與國家戰略同頻共振,以金融高質量發展助力強國建設。

    不斷推進普惠金融,專注為中小微企業紓困解難。中信銀行以“價值普惠”為引領,一站式解決小微企業“急、難、愁、盼”問題,構建包含“基礎類、產業鏈金融類、個性化類”等20多項產品在內的“中信易貸”標準化產品體系,實現普惠型小微企業貸款余額多年連續增長,2020至2022年末貸款余額分別為3024.94億元、3668.67億元、4459.92億元,年增幅均超20%。

    堅決落實國家決策部署,鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉村振興的有效銜接。中信銀行聚焦鄉村振興重點行業和關鍵場景,創新推出高標準農田建設貸款、林權抵押貸款、農村承包土地經營權抵押貸款等鄉村振興專屬產品,為涉農領域客戶提供特色化融資服務。據了解,2020至2022年末涉農貸款余額逐年提升,分別為3387.52億元、3967.16億元、4869.30億元,并在股份制銀行中,成為唯一連續兩年獲得鄉村振興監管考核“優秀檔”。

    持續服務科創金融,支持“專精特新”。中信銀行通過股權直投、股票融資、產業基金、專利技術融資等方式賦能科技型創新企業,助推“卡脖子”關鍵核心技術突破;成立重點分行科創金融中心,全力服務科創企業,聚力打造可持續發展新動能。

    加快布局養老金融,堅持個人養老金賬戶高質量獲客和高價值經營。中信銀行積極探索銀行理財參與多層次多支柱養老體系建設的新路徑,入選首批開辦個人養老金業務的機構名單,在產品創設、投資管理、風控機制、管理制度、運營托管等多方面發力。2023年上半年,新增個人養老金賬戶28.89萬戶。

    不斷優化網點布局,提升金融觸達性。中信銀行新增填補空白縣域網點、充分考慮選址周邊因素、開設離行式自助銀行、運營自助設備和智慧柜臺,滿足客戶全方位需求。據中信銀行2023年半年報顯示,截至2023年6月末,該行已在中國境內153個大中城市設立營業網點1,432家,實現了省級行政區域網點全覆蓋,有效解決當地社區居民金融需求,完善當地金融機構服務網絡。

    全面推進科技強行戰略,持續釋放業務數字化價值。中信銀行加大科技投入,提升產品和服務競爭力,驅動業務和運營模式數字化轉型,打造智慧、生態、有溫度的數字中信,持續用一流科技成就一流業務。據悉,中信銀行2022年全行信息科技投入占營業收入比例已超4%,目前科技人員占全行人員約8.5%。

    深耕幫扶實踐、公益志愿,以拳拳之心服務社會、回報社會。多年來,中信銀行持續在西藏謝通門縣、新疆阿克蘇市和伽師縣、甘肅省宕昌縣等多地開展定點幫扶工作、在全國19個省市自治區實施教育幫扶項目。自2011年起,中信銀行成立國內首個由金融機構主導的“公益2.0”平臺——“愛信匯”,持續支持我國欠發達地區的鄉村學校素質教育建設13年。

    中信銀行始終堅定可持續發展道路,自2008年連續發布ESG相關報告15年,2014年建立業內首家可持續發展信息收集與統計系統,2021年簽署《銀行業金融機構支持生物多樣性保護共同宣示》,2022年正式成為氣候相關財務信息披露工作組(TCFD)支持機構。砥礪前行,不忘初心,中信銀行也因此獲得了社會各界認可,入選央視財經“中國ESG上市公司金融業先鋒30”榜單,在諸多保險、銀行、證券等金融機構中位列第十,獲評中國上市公司協會“2022上市公司ESG優秀實踐案例”等。

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